“仅10月份 ，我们就在公众号里警示了200个资金盘 ，而这些都还只是‘冰山一角’。 ”李旭反传防骗团队负责人李旭对第一财经记者说 。
与投资实体经济或金融市场等正规渠道不同，资金盘不产生任何社会财富 。它的唯一收入来源就是后来投资者的本金。像一个需要无限扩张的病毒 ，一旦新资金流入速度无法覆盖旧成员的收益 ，整个系统就会瞬间崩塌，让绝大多数参与者血本无归 。
第一财经在调查过程中发现 ，资金盘在演变的过程中 ，已经形成了一个生态圈 。顶层是资金盘的“操盘手 ”，中层是常年游走于各个资金盘之间的“团队长”，而底层的散户则是最终的“接盘侠 ”。
十大陷阱与话术
任何投资 ，如果它看起来过于美好 ，并且无法清晰地理解其价值来源和商业模式，那么它极有可能就是那个藏匿在光明之下的“暗网 ” 。
李旭将资金盘总结为十个类型 ，包括网络购物型、网络投资理财型 、网络创业型 、网络旅游型、网络教育型 、网络慈善型 、中介平台型、“云 、加盟 、连锁”型、“销售奖励 ”型、“股票基金 、投资创业 ”型 。
尽管每一个骗局都有自己的特点 ，但也存在着高度相似之处，李旭介绍 ，资金盘主攻人性弱点 ，利用“稳赚不赔”“高额返利”“国家扶持 ”“内幕消息 ”的话术，对于缺乏投资经验 、追求短期收益、甚至对所谓的“政策红利”抱有幻想的人来说 ，几乎毫无抵抗力。加之一开始 ，各个项目都会让投资者小额试水并很快给予“返利 ”，等到人们放松警惕投入大额资金 ，“陷阱 ”才算正式打开。
资金盘具有典型的传销特征 ，即“拉人头”迅速扩大团队，拆东墙补西墙 。“由于项目本就是一个骗局，没有实际营收 ，只能依靠各种推广优惠 、团队奖励 ，诱惑越来越多的人带着投资款加入其中，只待时机一到 ，收网崩盘 。 ”他说。
另外 ，近年来，资金盘的资金流转越加隐蔽化 、跨境化 。李旭说 ，资金盘一般通过扫码转账、虚拟货币 ，甚至私人账户付款，根本不经对公账户等正规渠道 。一旦钱转出去就如同泥牛入海。有些平台前期允许人们少量提现 ，让投资者误以为平台没问题 ，制造盈利假象，待金额累计到一定程度 ，就立刻以系统维护 、无法操作等理由关网跑路 。
“有的资金盘在崩盘跑路一段时间后 ，又会换个话术再度起死回生，以二期 、三期等形式继续收割，甚至原班人马重新换壳开新盘 ，卷土重来 。 ”李旭补充道。
资金盘的生态圈
第一财经在调查过程中发现 ，资金盘在演变的过程中，已经形成了一个生态圈 。
生态圈的顶层是资金盘的“操盘手” ，其核心目的是骗取钱财、牟取巨额非法利益 。李旭介绍说 ，资金盘的起盘方通常藏匿于境外，他们设计资金盘框架 、游戏规则 、软件开发等 ，近年来 ，电诈团伙和资金盘开始合流，披上投资理财的外衣。
北京市盈科（深圳）律师事务所律师黄津梁也表示 ，由于国内打击非法集资工作机制的不断完善 ，线下实体资金盘越来越容易被发现和打击，“操盘手 ”被抓的风险越来越高 ，于是更多“操盘手 ”选择在境外当幕后老板 ，在国内发展代理人，通过线上网站、APP诈骗钱财 。
而新盘诞生之后，急需起势 ，境内一些常年游走于各个资金盘的“团队长”就成了起势的关键角色 。
“这些‘大团队长’具有丰富的‘玩盘’经验 ，有的甚至干了十几二十年，他们既是资金盘的投资用户 ，同时也在拉人头 ，过程中扮演了代理与推广的角色。 ”李旭说。
这些团队长在各大社交平台招募愿意“玩盘 ”的队员，并开出一些“担保条款” ，比如 ，保证队员前××天内入场（投资资金盘）包赔到底，扶持一定比例的投资资金 ，如果发展下线的话 ，团队长可以包赔到××级××天内出问题负责到底等 。
团队长以及自愿加入的队员，就成为了有组织有目的的“玩盘者” 。而这些“玩盘 ”的小团体并不会留恋于某个资金盘 ，他们通常在把资金盘人气做旺做大 ，待到越来越多的人进入其中后，就会带领自己的团队兑现 、撤离，后进来的人成为最终的“接盘侠 ”。
根据一位用户的微信截图 ，早在今年5月份 ，就有团队长接到通知，警示“启明创投QMVP”的风险 ，进而提前带领团队撤离 。同时 ，这些团队长会持续寻找新的资金盘，进行着一轮又一轮“刀尖舔血 ”的游戏 。
然而 ，常在河边走哪有不湿鞋 ，部分团队长警惕性欠缺，在资金盘崩盘前尚未来得及撤离 ，导致整个团队“全军覆没 ” ，成为资金盘的牺牲品。
黄津梁说，这些专业“玩盘”的人 ，目的是“赚快钱 ” ，在法律上应当以共同犯罪予以打击 。即使不存在介绍投资的行为，在道德上也仍然应该予以谴责 。当然，“聪明人 ”有时候也会被“聪明”误 ，以为投得早 、跑得快就不会被收割 ，但是难免会遇到专门为“聪明人 ”设计的短命盘，半个月就收割跑路。
“我认为 ，团队长和资金盘之间是共赢关系 ，双方均获利，因此 ，建议监管机构、公安部门等在打击资金盘的同时 ，也要严厉惩治这些团队长，他们助长了资金盘的传播和扩大 。 ”李旭说 。
而资金盘生态圈的底层就是因为上当受骗被拉入参与资金盘的人 ，黄津梁认为 ，法律意义上，资金盘的投资人属于“集资参与人” ，而不是“受害人 ”。不同的资金盘 ，有不同的目标人群，不管是一二线城市，还是乡野农村 ，都有可能成为诈骗目标 。要彻底铲除资金盘的生存土壤 ，不仅要监管部门形成合力，还要人民群众自觉抵制高利诱惑 ，积极举报 。
（文章来源：第一财经）
股票散户怎么获利:杠杆炒股用什么软件-寒武纪股价波动 潜在抛压还有多少?
什么股票app好:1万炒股怎么加杠杆-国常会审议通过《生物医学新技术临床研究和临床转化应用管理条例（草案）》
什么app可以直接买股票:能加杠杆的炒股软件-国务院办公厅发文：政府采购中 给予本国产品20%的价格评审优惠
散户买什么股票好些:资金杠杆炒股-宇树科技开启上市辅导 中信证券担任辅导机构
炒股杠杆:股票用什么app推荐-中央汇金继续坚定持有宽基ETF 部分重要机构资金三季度出现调仓动作
杠杆炒股指什么:看股票的app推荐-2.5万亿元产业大事件！时隔5年 长征火箭再启增资！
翔云优配-翔云优配官网-杠杆配资哪家好提示：文章来自网络，不代表本站观点。
翔云优配-翔云优配官网-杠杆配资哪家好㉖股票配资平台以高效、便捷、安全为服务宗旨，为客户提供全方位的配资服务支持。
2025年3月7日，A500ETF（159339.SZ）收跌0.31%，主力资金（单笔成交额100万元以上...
...
国家卫健委主任雷海潮在参加十四届全国人大三次会议江苏代表团开放团组会议时指出，人口问题仍是一个需要深入和动态研究的重要问...
2025年3月4日至5日，中国人民银行副行长陆磊与哈萨克斯坦国家银行副行长莫尔达别科娃共同主持了中哈合作委员会金融合作分...
界面新闻记者|吕文琦“未来将持续坚定发展长期分红险，做分红险坚定的推动者。”日前，首次在媒体前亮相的中邮人寿...
界面新闻记者|邹文榕政策引导叠加企业融资需求旺盛，界面新闻记者关注到，开年以来，产业债一级市场发行量较往年明...
文丨财联社今日晚间，中芯国际发布半年报。上半年，公司实现营收213.2亿元，同比下降13.31%...
界面新闻记者|陈慧东水晶光电(002273.SZ)抛出一则3亿元现金买董事长等联合实控公司的预案。...
界面新闻记者|王颖界面新闻编辑|张一诺...
实习记者|章宇璠记者|张一诺2024年，巴菲特连续四年《福布斯》位居美国最慷慨的25位亿...
界面新闻记者|郭净净华为前高管创业的思格新能源（上海）股份有限公司（简称“思格新能源”）近日正式递交港交所主...
作者陈之琰、刘旌 暗涌Waves1. 人性的凸透镜2016年8月末的一天，英国伦敦希尔顿逸林...
近期，SOHO中国与黑石集团的交易传闻在市场上发酵。当时消息称SOHO中国有意出售位于北京、上海的核心商业物业，交易对价...
作者：ACE1.对于中国的互联网大亨来说，刚刚过去的2021年，是被载入史册的一年。只不过，载入...
记者辛圆国家统计局周日发布数据显示，2月，中国消费者价格指数（CPI）同比下降0.7%，上月为上涨0....
